Kenneth Griffin sinh ngày 15 tháng 10 năm 1968. Năm 1986, Kenneth Griffin thi đậu vào trường đại học danh tiếng của Mỹ: Havard.

Anh sinh viên mê chứng khoán

Trong suốt năm đầu tại đại học cậu sinh viên Griffin dành nhiều thời gian để đầu tư chứng khoán. Năm 1987, thị trường chứng khoán Mỹ bùng nổ và Griffin trở nên giàu có. Khi kết thúc năm thứ 4, Griffin đã có trong tay một triệu đô la. “Tôi bắt đầu thích cái trò chơi chứng khoán này sau khi đọc một bài báo về kinh tế trên tờ The Times. Tôi đã dành hầu hết thời gian ở Havard để kinh doanh”, Griffin nói.

Griffin xuất hiện nhiều lần trong top 400 người giàu nhất thế giới của tạp chí Forbes. Năm 2008, tức sau hai mươi năm lăn lộn ở thương trường, tài sản của Griffin là 3,7 tỷ USD. Không chỉ kinh doanh chứng khoán, Griffin còn rất nổi tiếng với những hoạt động xã hội ở Chicago. Năm 2002 Griffin lọt vào top 100 CFO toàn cầu và năm 2003 Griffin nhận đươc giải thưởng ARK vì những đóng góp của mình.

Năm 1990, Citadel Investment Group được thành lập, trụ sở đặt tại Chicago. Đây được đánh giá là một trong những quỹ đầu tư tài chính thành công nhất trên thế giới được điều hành bởi tỷ phú tài ba Kenneth Griffin. Citadel Investment Group bao gồm nhiều công ty với nghiệp vụ chính là quản lý các quỹ dự phòng rủi ro (hedge fund).

Tổ chức này đầu tư chủ yếu vào tài sản công, tài sản có thu nhập cố định, tín dụng và các sản phẩm trên các thị trường quyền chọn. Trong nỗ lực vươn ra thị trường tài chính toàn cầu, Citadel Investment Group đã mở thêm các văn phòng đại diện tại New York, San Francisco, California, London, Tokyo và Hong Kong. Hiện nay, quỹ này đang sở hữu lượng vốn lên đến 20 tỷ USD.

Thế giới cần cuộc đại tu

Kenneth Griffin không chỉ biết làm giàu cho chính mình mà ông còn đưa ra rất nhiều nhận xét và đóng góp cho các cấp quản lý kinh tế vĩ mô. Ông rất thẳng thắn khi nhận xét về cuộc khủng hoảng kinh tế toàn cầu: “Nền kinh tế của chúng ta như một trái bóng xì hơi”.

Ông cho rằng, sự đổ vỡ xảy ra khi hàng loạt ngân hàng lớn thua lỗ và và cắt giảm nhân sự trong suốt giai đoạn cuối của thời kỳ bùng nổ tín dụng. Các ông chủ đã để những nhà đầu tư trẻ tuổi của họ đi quá xa bất chấp rủi ro và bây giờ họ đang trả giá. Và thế giới cần một cuộc “đại tu” hay nói khác đi là cần một sự điều chỉnh khác đi.

Không giống như những kẻ chỉ biết đưa ra nhận xét sau khi sự việc đã xảy ra, nhà sáng lập Citadel Investment group có vẻ như ngược lại. Griffin cảm thấy hết sức chán nản với đống hỗn độn các dịch vụ tài chính. Ông cảm thấy lo ngại khi ngân hàng đầu tư Bear Stearm mắc cạn, bực mình vì một tên tuổi hàng đầu đã chấp nhận quá nhiều rủi ro để rồi ngồi nhìn hàng tỷ USD tiêu tan trên bảng cân đối kế toán. Griffin lo lắng về việc hàng loạt nhân lực cấp cao của Mỹ chuyển ra nước ngoài làm việc.

Tại hội nghị Institute’s Global ở Los Angeles, Griffin đã thẳng thắn góp ý với những đồng nghiệp và đối tác. Đầu tiên là những nhà điều hành cấp cao của các ngân hàng. Những người đã kết hợp tất cả các dịch vụ tài chính “dưới một mái nhà” mà chỉ hiểu biết một phần trong số đó. Hơn thế nữa, rất nhiều trong số họ xuất phát điểm từ lĩnh vực bán hàng thương mại. Kết hợp hai điều này thôi đã thấy sự sụp đổ hoàn toàn của thị trường tài chính.

Những giải pháp mà Griffin đưa ra là: Thứ nhất, các ngân hàng cần thiết phải có một cuộc đại tu trong cách suy nghĩ và các chiến lược của mình để không phải cần đến những gói hỗ trợ tạm thời từ Fed. Thứ hai và trọng tâm nhất, chính phủ phải giám sát được “thế giới bí mật” của thị trường và những hợp đồng hoán đổi rủi ro tín dụng (credit fefault swap - là hợp đồng trong đó bên cho vay chuyển rủi ro không trả được nợ của người đi vay cho bên thứ ba như một hình thức bảo hiểm và phải trả phí định kì cho bên bảo hiểm. Trong trường hợp bên đi vay không trả được nợ, bên bảo hiểm sẽ phải mua lại khoản nợ đó từ bên cho vay đồng thời phải thanh toán cho bên cho vay - bên được bảo hiểm - số lãi còn lại và dư nợ còn lại của khoản nợ), lĩnh vực với giá trị và rủi ro ước tính lên tới 50.000 USD.

Sự đan chéo giữa hàng ngàn mối quan hệ giữa các nhà đầu tư và các ngân hàng trong các hợp đồng hoán đổi rủi ro tín dụng đã khiến Fed phải cứu trợ Bear Stearn. Griffin muốn chính phủ yêu cầu thực hiện sàn giao dịch tập trung và trung tâm thanh toán bù trừ đối với các hợp đồng hoán đổi tín dụng và các chứng khoán phái sinh.

Theo cách này thay vì các ngân hàng đầu tư đóng vai trò như những trung gian giữa các bên thì sàn giao dịch tập trung sẽ thực hiện nó với luật định nghiêm khắc. Dĩ nhiên hầu hết các ngân hàng đầu tư đều không ủng hộ kế hoạch này. Theo Griffin lợi nhuận của các ngân hàng đầu tư và các ngân hàng thương mại kiếm được phần lớn từ sự thiếu minh bạch vì họ là những trung gian thị trường. Và hẳn nhiên kế hoạch này đã làm hỏng miếng bánh lợi nhuận của họ.

(Theo Bloomberg)

Citadel Investment group là quỹ thành lập bởi những cá nhân có tiềm lực tài chính mạnh hoặc các tổ chức. Quỹ phòng ngừa rủi ro cho phép sử dụng những chiến lược mạo hiểm như bán ngắn các chứng khoán, các hợp đồng hoán đổi, kinh doanh chênh lệch giá chứng khoán và các chứng khoán phái sinh khác mà các quỹ thông thường bị hạn chế.

Quỹ phòng chống rủi ro không bị quản lý bởi các luật và quy định như các quỹ đầu tư thông thường nhằm đạt được mục tiêu đầu tư rủi ro. Quỹ này bị giới hạn không nhiều hơn 100 nhà đầu tư mỗi quỹ và thông thường có giá trị từ 250.000 USD đến hơn một tỷ USD.

TRẦN QUỲNH